Verificación de identidad - Procedimiento y requisitos documentales

Title (T): Verificación de identidad en Chile - Procedimiento y requisitos documentales para usuarios de casino en línea

Description (D): Procedimiento oficial de verificación de identidad para usuarios en Chile: documentos requeridos, plazos de validación, restricciones temporales y obligaciones del titular de la cuenta.

H1: Verificación de identidad - Procedimiento y requisitos documentales

1. Objeto del procedimiento

El presente documento establece el procedimiento de verificación de identidad (IDV) aplicable a usuarios que acceden a servicios de juego en línea en Chile. La verificación constituye un requisito obligatorio para garantizar el cumplimiento de las normativas antilavado de dinero (AML), prevención de fraude y protección de menores de edad, conforme a la legislación vigente y a las directrices de la Unidad de Análisis Financiero (UAF).

La verificación de identidad es condición necesaria para la activación completa de la cuenta de usuario y para la ejecución de retiros de fondos.

2. Documentos requeridos

2.1. Identificación personal

El usuario debe presentar copia digital legible de su Cédula de Identidad vigente emitida por el Registro Civil de Chile, que incluya:

• Número de RUN (Rol Único Nacional)
• Nombre completo
• Fecha de nacimiento
• Fotografía
• Fecha de emisión y vencimiento

En caso de usuarios extranjeros residentes en Chile, se acepta pasaporte vigente acompañado de documento que acredite residencia legal.

2.2. Comprobante de domicilio

Debe presentarse un documento oficial emitido a nombre del usuario, con una antigüedad no superior a tres meses, que puede ser:

• Factura de servicios básicos (electricidad, agua, gas, telefonía fija)
• Estado de cuenta bancario
• Certificado de residencia emitido por autoridad competente

La dirección consignada debe coincidir con la declarada en el formulario de registro.

2.3. Verificación de método de pago

Para tarjetas de crédito o débito:

• Imagen del anverso de la tarjeta mostrando los primeros seis y los últimos cuatro dígitos
• Los dígitos centrales y el código CVV deben estar cubiertos u ocultos
• Nombre del titular visible

Para transferencias bancarias o billeteras electrónicas:

• Captura de pantalla o certificado que acredite la titularidad de la cuenta
• Nombre del titular y número de cuenta parcialmente visible

2.4. Prueba de origen de fondos

En operaciones que superen los límites establecidos por normativa AML (equivalente a 2.000 EUR o aproximadamente 2.200.000 CLP), se requerirá documentación adicional, entre otros:

• Liquidaciones de sueldo de los últimos tres meses
• Declaración de impuestos del ejercicio vigente
• Certificados de ingresos emitidos por empleador o contador autorizado

3. Proceso de validación

3.1. Registro inicial

Al momento del registro, el usuario debe completar un formulario con los siguientes datos obligatorios:

• Nombre y apellidos
• Número de RUN
• Correo electrónico
• Número telefónico
• Fecha de nacimiento
• Código postal
• Género

3.2. Envío de documentación

Los documentos indicados en el apartado 2 deben remitirse mediante:

• Carga directa en el área de usuario habilitada en el sitio web
• Envío por correo electrónico a la dirección de soporte designada

Los archivos deben presentarse en formato JPG, PNG o PDF, con resolución mínima de 300 dpi y tamaño máximo de 5 MB por archivo.

3.3. Plazos de verificación

El plazo estándar de validación es de 3 a 7 días hábiles desde la recepción completa de la documentación. En casos que requieran verificaciones adicionales, el plazo puede extenderse hasta 14 días hábiles.

El usuario dispone de un plazo máximo de 30 días naturales desde el registro para completar el envío de documentación. Transcurrido este período sin cumplimiento, la cuenta quedará suspendida hasta su regularización.

3.4. Notificación de resultado

El usuario recibirá notificación por correo electrónico informando:

• Aprobación de la verificación y activación completa de la cuenta
• Rechazo, con indicación de documentos faltantes o no conformes
• Solicitud de documentación complementaria

4. Restricciones durante el proceso

Hasta la finalización exitosa de la verificación de identidad:

• El usuario no podrá solicitar retiros de fondos
• Podrán aplicarse límites temporales a depósitos y apuestas
• El acceso a determinadas funcionalidades puede estar restringido

5. Protección de datos personales

Todos los documentos y datos personales proporcionados son tratados conforme a la legislación chilena de protección de datos personales (Ley 19.628). La información se almacena en servidores seguros con cifrado y acceso restringido exclusivamente a personal autorizado.

Los datos no serán cedidos a terceros, salvo obligación legal o requerimiento de autoridades competentes (UAF, Superintendencia de Casinos de Juego, tribunales).

El usuario tiene derecho a solicitar acceso, rectificación o eliminación de sus datos personales, conforme a los procedimientos establecidos en la Política de Privacidad aplicable.

6. Obligaciones del usuario

El usuario se obliga a:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada
• Notificar cualquier cambio en los datos registrados (domicilio, método de pago, situación laboral) dentro de los 15 días siguientes al cambio
• No utilizar documentos de terceros ni información falsa
• Colaborar con solicitudes de documentación adicional cuando sea requerido

El incumplimiento de estas obligaciones constituye causa de suspensión o cierre definitivo de la cuenta, sin derecho a devolución de fondos en caso de detección de fraude.

7. Verificación biométrica complementaria

En determinados casos, puede solicitarse verificación biométrica mediante:

• Captura de fotografía en tiempo real (selfie) del usuario sosteniendo su documento de identidad
• Videollamada de verificación con operador autorizado
• Prueba de vida (liveness detection) conforme a estándares ISO 30107-3 PAD Nivel 2

Esta verificación adicional se aplica en operaciones de alto valor, cambios de datos sensibles o detección de actividad inusual.

8. Normativa aplicable

El presente procedimiento se rige por:

• Ley 19.995 de 2005 sobre Casinos de Juego
• Normativa de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) en materia de prevención de lavado de activos
• Directrices de la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ)
• Regulaciones internacionales AML aplicables a operadores con licencia extranjera

9. Contacto y consultas

Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede contactar al equipo de soporte mediante los canales habilitados en la sección de contacto del sitio web.

El contenido del presente documento puede ser modificado en cualquier momento. Las actualizaciones serán notificadas a los usuarios registrados y publicadas en el sitio web, con indicación de la fecha de última revisión.